Anticiper, suivre, décider
Votre carnet de commandes est rempli, mais votre compte bancaire reste sous tension ? À l’approche de la fin d’année, prendre le temps de regarder les prochaines entrées et sorties d’argent permet d’anticiper les difficultés et de préparer 2027. (Sources : Bpifrance Création, « Le plan de trésorerie dans un projet de création d’entreprise » et « Les tableaux de bord de gestion »).
Une facture envoyée n’est pas encore une facture encaissée. Entre les délais de règlement des clients et les dépenses à payer, une entreprise peut manquer de trésorerie alors même que son activité se développe.
Pour garder de la visibilité, quelques habitudes simples peuvent faire la différence.
- Regardez au-delà du solde bancaire
Votre solde indique ce dont vous disposez aujourd’hui. Il ne dit pas ce qu’il restera après les prochaines échéances.
Établissez un calendrier des encaissements attendus et des dépenses à venir : fournisseurs, cotisations, loyers, remboursements d’emprunts… Un tableau prévisionnel vous aidera à repérer les périodes les plus tendues.
- Faites le point sur les règlements clients
Quelles factures arrivent à échéance ? Lesquelles sont déjà en retard ? Un suivi régulier permet d’engager rapidement le dialogue avec vos clients et d’identifier les éventuels blocages.
Pour vos prochaines prestations, examinez aussi la possibilité de prévoir un acompte ou une facturation par étapes, selon votre activité et vos conditions commerciales, soyez à jour de votre facturation.
- Faites le point sur les paiements fournisseurs
Quels fournisseurs accordent un délai de paiement ? Négociez de meilleurs délais, alignez certains paiements avec les encaissements.
- Appuyez-vous sur quelques indicateurs utiles
Chiffre d’affaires, marge, devis en attente, retard de facturation, factures non réglées : choisissez quelques repères adaptés à votre entreprise. L’essentiel est de les actualiser et de comparer vos prévisions à la réalité pour décider à temps.
Un regard extérieur pour avancer
Vous souhaitez mieux comprendre vos chiffres et identifier vos priorités ? EG64 vous accompagne dans la réflexion sur le développement et le pilotage de votre activité.
